كيفية التقديم على تمويل من بنك التسليف
العديد من الأشخاص الذين يعتمدون على دخل محدود قد يجدون أنفسهم بحاجة إلى الحصول على قروض للمساعدة في تجاوز بعض التحديات الحياتية مثل تكاليف الزواج أو احتياجات ترميم منازلهم، ويُتيح بنك التسليف للأفراد فرصة التقديم على قروض ميسرة لتلبية هذه الحاجات المختلفة مما يوفر عليهم العبء المالي، ويتم تقديم طلبات القروض عبر الإنترنت بشكل بسيط عن طريق بنك التسليف من خلال اتباع ما يلي:
- توجه لزيارة الموقع الإلكتروني الخاص ببنك التسليف.
- قم بالانتقال إلى صفحة تسجيل البيانات واحرص على إدخال رقم الهوية الوطنية وتاريخ ميلادك بطريقة دقيقة دون أي أخطاء.
- يقوم البنك بعد ذلك بمراجعة المعلومات التي قمت بإدخالها مثل تاريخ الميلاد ورقم الهوية من خلال التحقق من البيانات المخزنة لدى مركز المعلومات الوطني.
- عند التحقق من صحة جميع البيانات يقوم البنك بجمع باقي المعلومات المطلوبة من الجهات الحكومية المختصة والمعنية بذلك.
- استكمل الإدخال لباقي المعلومات الأساسية المطلوبة لاتمام التسجيل مما يؤهلك لتقديم طلب القرض.
- سيقوم النظام بتحديد موعد محدد لتقديم كافة الوثائق والمستندات المطلوبة لإتمام عملية التقديم على القرض.
- يقوم موظفو البنك بفحص كافة البيانات والمستندات التي قمت بتقديمها ويجب أن تكون مستوفية لجميع الشروط المطلوبة، وعند استكمال ذلك والموافقة على طلبك سيتم إيداع المبلغ المطلوب في حسابك البنكي.
- بعد الحصول على القرض، يُشرف البنك على سداد الأقساط إما عبر خدمة “سداد” أو من خلال عملية الخصم المباشر من راتبك الشهري بالاتفاق مع جهة عملك.
مزيد من المعلومات حول مصرف التسليف والائتمان
في عام ألف وتسع مئة وواحد وسبعين أُعلن عن تأسيس بنك التسليف والائتمان الذي بات يُعرف اليوم باسم بنك التنمية الاجتماعية، وكان إنشاء البنك بأمر ملكي، وقد بدأ أنشطته برأس مال قدره خمسة ملايين ريال سعودي، وكان الغرض الأساس من تأسيس هذا البنك هو دعم وتمكين المواطنين من تحسين مستواهم المعيشي من خلال تقديم قروض مالية ميسرة لمساعدتهم عيش حياة كريمة وميسرة.
وفي عام ألف وتسعمئة وثلاثة وتسعين بمرسوم ملكي من خادم الحرمين الشريفين أُضيفت خدمات جديدة للبنك تتعلق بتمويل سيارات الأجرة، مما وسّع نطاق خدماته لتشمل مجالات اقتصادية هامة زادت من فرص تحسين دخل الأفراد.
واصل البنك تطوير أنشطته وزيادة رأس ماله، حيث ارتفع إلى ستة مليارات ريال سعودي في عام ألفين وستة، وفي عام ألفين وسبعة تم تغيير اسمه ليصبح البنك السعودي للتسليف والادخار وهو ما يعكس التركيز في تلك الفترة على أهمية الادخار جنباً إلى جنب مع تقديم القروض.
أُسندت إلى البنك العديد من المهام الجديدة وكان أحد أبرزها دعم المشاريع الصغيرة والجديدة من خلال منحها القروض المالية، كما أنه لعب دورًا كبيرًا في تنظيم وتنسيق هذه المشاريع إلى جانب تشجيع ثقافة الادخار بين أفراد المجتمع.
رأس مال البنك استمر في تصاعد ملموس، حيث وصل إلى عشرة مليارات ريال في عام ألفين وثمانية وشهد البنك مزيدًا من النجاحات في عام ألفين وأحد عشر حيث بلغ رأس ماله ستة وثلاثين مليار ريال، بالإضافة إلى العمل على تطوير أنظمة جديدة تخدم بشكل أكبر المشروعات الصغيرة والمنشآت الناشئة بأسلوب أكثر فعالية.
بحلول عام ألفين وثلاثة عشر، وصل رأس المال إلى حوالي ستة وأربعين مليار ريال، وفي عام ألفين وستة عشر تم إصدار قرار من مجلس الوزراء يقضي بتغيير اسمه ليصبح بنك التنمية الاجتماعية وهو الاسم الذي لا يزال معمولًا به حتى الآن.
المتطلبات والإجراءات للحصول على تمويل من بنك التنمية الاجتماعية
تتنوع القروض التي تقدمها البنوك في المملكة وفقًا لنوع التمويل المطلوب وهناك مجموعة من المتطلبات الأساسية التي يجب توفرها لدى الشخص المتقدم بطلب التمويل وهذه المتطلبات تشمل:
- من المهم أن لا يتجاوز عمر المتقدم للحصول على القرض السبعين عامًا وإذا كان المتقدم بحاجة إلى كفيل يجب أن لا يزيد عمر الكفيل عن خمسة وخمسين عامًا.
- ينبغي أن لا يزيد إجمالي دخل الأسرة التي يعيلها المتقدم للتمويل عن 12500 ريال سعودي شهريًا.
- يتوجب أن لا يتجاوز نصيب الفرد الواحد من الدخل الشهري للأسرة عن 2000 ريال سعودي.
- الأفراد الذين يبلغون من العمر أربعًا وعشرين سنة أو أكثر وكذلك الآباء المتزوجون لا يتم احتساب دخلهم ضمن حدود دخل الأسرة.
- في حالة كانت المتقدمة بطلب القرض سيدة سعودية أرملة أو مطلقة فإن الشروط المتعلقة بالسن لا يتم تطبيقها عليها.
- إذا كان التمويل المطلوب بهدف الزواج يجب أن يكون هذا الزواج الأول للمتقدم وعمره لا يقل عن ثمانية عشر عامًا ويُشترط أن تكون الزوجة إما سعودية الجنسية أو من إحدى دول مجلس التعاون الخليجي.
- للحصول على تمويل لترميم منزل يجب تقديم إثبات أن المنزل قد تم بناؤه منذ خمس سنوات على الأقل ولا يجب أن يكون قد حصل على قرض ترميم خلال الخمس سنوات الأخيرة.
كيفية الحصول على تمويل إضافي من مصرف التسليف.. تعرف على الشروط
للحصول على تمويل ثانٍ من بنك التسليف، هنالك مجموعة من الشروط التي يتم ترتيبها بطريقة تتسم بالدقة والصرامة مقارنة بالقرض الأول، خصوصاً إذا كان الشخص يرغب في الحصول على قرض زواج جديد أو قرض بغرض آخر. تتطلب هذه الشروط تلبية بعض المعايير التي تتضمن التالي:
إذا كان الرجل أرملًا أو طلّق زوجته قبل الدخول بها، يحق له التقديم على قرض زواج مرة أخرى، إذ يتيح البنك هذا الخيار لاستكمال حياته الزوجية.
- بالنسبة لأنواع القروض الأخرى، يجب على المستفيد التأكد من الالتزام التام بجدول سداد القرض الأول الذي حصل عليه من قبل، حيث يعتبر الالتزام بالدفع دون تأخير شرطاً أساسياً لإمكانية الحصول على القرض التالي.
- يُشترط تقديم كافة المستندات والإثباتات التي تبيّن قدرة المتقدم على سداد القرض بشكل كامل، سواء كان هذا القرض قرضَ زواجٍ أو غيره، وذلك لضمان وفاء المقترض بالتزاماته المالية تجاه البنك في المستقبل.
طريقة حجز موعد في مصرف التسليف
إذا كنت بحاجة إلى حجز موعد في بنك التسليف سواء لاستفسار عن خدمات يقدمها البنك أو لسحب المال أو حتى للتقديم على إحدى الخدمات التي لا تتم عبر الإنترنت البنك يوفر لك إمكانية حجز موعد قبل أن تتوجه إلى الفرع وذلك بمجرد اتباع الخطوات التالية:
- توجه مباشرة إلى الصفحة الرئيسية لبنك التسليف عبر الرابط التالي “من هنا” تواجد فيه.
- بعد فتح الصفحة اضغط على خيار “خدمات” الذي يتواجد ضمن قائمة الخيارات المتاحة لك.
- سيتم تحويلك على الفور إلى صفحة تسجيل الدخول لتقوم بإدخال معلوماتك الشخصية مثل اسمك وكلمة المرور التي قدمها لك البنك.
- إذا لم يكن لديك حساب يجب الضغط على “عميل جديد” ومن ثم ملء جميع البيانات المطلوبة في الحقول المخصصة وبعد ذلك الضغط على زر “تسجيل الاشتراك”.
- اختر التاريخ والوقت المناسبين لك ثم اضغط على “تسجيل” وفي حال كان الموعد الذي اخترته متوفرًا ستصلك رسالة من الموقع تؤكد لك إتاحة الموعد المحدد.
- بعد اختيار الوقت المتاح يجب ملء النموذج المقدم لشرح سبب زيارتك للبنك وبمجرد إدخال السبب اضغط على زر “إرسال”.
مهام وأهداف مصرف التسليف
يحرص بنك التسليف على تعزيز مستواه في المجتمع من خلال طرح إستراتيجيات مدروسة تهدف لدعم المواطنين وتزويدهم بالفرص التي تسهم في رفع قدراتهم الاقتصادية وذلك لتعزيز قاعدة العملاء واستقطاب المزيد من المستفيدين الجدد حيث يقوم البنك بالعديد من الأدوار لتحقيق هذه الأهداف والتي تتمثل في الآتي:
- يمنح البنك قروض مالية بدون ربا أو فائدة للراغبين في إنشاء مشاريعهم الصغيرة أو أي نشاط يُعزز من فرص الاستقلال المالي ويُمكنهم من تطوير قدراتهم الريادية.
- يساهم البنك في تقديم الدعم الكامل للمشاريع الصغيرة الناجحة التي تُظهر قيمة مضافة للاقتصاد الوطني دون تحصيل أي فوائد أو رسوم إضافية مما يعزز من استمرارية هذه المشاريع.
- يُلعب بنك التسليف دوراً فاعلاً في السوق المالي حيث يشارك في التعاملات الاستثمارية المرتبطة بتحويل الأموال وحفظها لدعم حركة الاستثمار المالي داخل المملكة وكسب مزيد من الثقة.
- يوفر البنك التمويل للأفراد الذين يحتاجون إلى إجراء عمليات جراحية إضافة إلى دعم مرضى الأورام مثل مرضى السرطان الذين يحتاجون تكاليف علاجية مستمرة ويُمثل هذا جزءاً من مسؤوليته المجتمعية.
- يستهدف البنك أيضًا أصحاب المشاريع الكبيرة ذات التأثير الإيجابي في التنمية الاقتصادية حيث يُقدم قروض لهم تسهم في زيادة عدد العمالة وتطوير البنية الصناعية والاقتصادية في المملكة.
- يُساند الأسر ذات الدخل المحدود من خلال تقديم قروض تساعدهم على تحسين ظروفهم المعيشية سواء في ترميم منازلهم أو تحمّل تكاليف الزواج وذلك لرفع مستوى الاستقرار الأسري والاجتماعي.
تعرف على مميزات تمويل الأسرة لدى مصرف التسليف والائتمان
تعرف على مزايا تمويل الأسرة المُقدم من بنك التنمية الاجتماعية في المملكة العربية السعودية وما الذي يميز هذا القرض لحاملي الدخل المحدود:
- إذا لم تستفد من قبل من منتجات التمويل الاجتماعي للبنك، يمكنك الحصول على تمويل يصل إلى 100 ألف ريال سعودي لدعم احتياجاتك المالية.
- تصل مدة التمويل الممنوحة إلى خمس سنوات بحيث يتم تسديد الأقساط شهريًا، وذلك دون أن تتحمل أي أعباء إضافية على ميزانيتك الشهرية.
- من أهم المزايا المقدمة أن البنك لا يفرض أي رسوم إضافية على القرض ما يعني أنك لن تدفع أي مبلغ زائد على قيمة التمويل ذاته.
- في حال تعرّض المستفيد لعجز كلي أو وفاة لا قدر الله، يتم الإعفاء من سداد بقية الأقساط وهذا يكون بناءً على الشروط المحددة في وثيقة التأمين والشروط التي يضعها البنك.
كيفية الاستعلام عن إعفاء التمويلات في مصرف التسليف
يقدّم بنك التسليف خدمات متعددة لدعم الأفراد ذوي الدخل المحدود وأولئك الذين يسعون إلى تحسين ظروفهم المعيشية من خلال تطوير مشاريع صغيرة. بعد الحصول على التمويل، يكون المُستفيد ملزمًا بتسديد الأقساط الشهرية المطلوبة وفقًا للجدول المحدد من البنك. ومع ذلك، قد يواجه بعض المُقترضين ظروفًا استثنائية تمنعهم من السداد المستمر. لذا يمكن للمواطنين التقدم بطلب لإسقاط القرض بشكل نهائي في حال كانوا مستوفين للشروط التي نص عليها البنك للاستحقاق. لتتبع حالة الإعفاء والتأكد من سقوط القرض المطلوب يمكنكم متابعة الخطوات التالية:
- الدخول إلى الحساب الشخصي عبر موقع بنك التسليف من خلال “هذا الرابط“.
- عند الدخول إلى الموقع، سيكون عليكم إدخال رقم الهوية الوطنية وكلمة المرور وجميع البيانات المطلوبة ثم الضغط على زر موافق.
- بعد تسجيل الدخول بنجاح، يمكن الذهاب إلى خانة بيان القرض للاطلاع على تفاصيل الأقساط المستحقة.
- في حال تم استيفاء الشروط وحصلتم على الإعفاء، ستظهر الصفحة فارغة دون وجود أقساط مستحقة للتسديد. أما في حالة عدم الموافقة على الطلب، سيظهر لكم تاريخ الإستحقاق الخاص بالقسط القادم.
- وفي حال تم رفض طلب الإسقاط، ستتمكنون من معرفة موعد الشريحة القادمة من الأقساط التي يجب دفعها.
كيفية الاستفسار عن الأقساط المتبقية في المصرف
عند رغبتك في معرفة الأقساط المتبقية على القرض الذي حصلت عليه من بنك التنمية الاجتماعية، يقدم لك البنك مجموعة من الخدمات الإلكترونية المتاحة وبكفاءة عالية، ويمكنك الاستفادة منها ودون الحاجة لزيارة البنك:
- قم بالدخول إلى الموقع الرسمي لبنك التسليف من خلال هذا الرابط الذي سيأخذك مباشرة إلى صفحة قروض الأسرة، حيث يمكنك الاطلاع على كل المعلومات المتعلقة بالخدمات المتاحة، بما في ذلك تفاصيل القروض.
- بمجرد الدخول إلى الصفحة المذكورة، ستجد كل ما تحتاج إليه من معلومات منظمة بعناية تامة، بما في ذلك الأقساط المتبقية، الأقساط المتأخرة، وتاريخ بدء القرض والتفاصيل الخاصة به كلها موضوعة بترتيب واضح وسهل الوصول إليه.
- قم باختيار الخدمة التي ترغب في الاطلاع عليها بنقرة واحدة، وستظهر لك جميع المعلومات التي تحتاج معرفتها بشكل فوري ودون أي تعقيد أو تأخير.
استفسارات مصرف التسليف
يُعلن بنك التَّسليف عن تطوِير خدماته ووسائل التواصُل الخاصة به ليضمن توفير أفضل تجربة لعملائه باستمرار سواء كنتَ ترغب في استفسار عن إحدى خدمات البنك، أو لديك شكوى، أو حتى تحتاج معلومات بسيطة فقد وفر البنك لكم مجموعة متنوعة من طرق التواصُل لتلبية احتياجاتكم المختلفة. يمكنك اختيار الطريقة التي تناسبك كما يأتي:
- يُمكنك الاتصال مُباشرة على الرقم المخصص من البنك 920008002 والذي يُوفِّر خدمته على مدار اليوم بدون انقطاع، مما يُتيح لك الوصول في أي وقت على مدار الساعة.
- إذا كنتَ تفضل استخدام القنوات الإلكترونية أكثر، فلا مشكلة، يُمكِنك زيارة الموقع الرسمي للبنك وتقديم استفساراتك بشأن أي أمر ترغب في معرفته.
- كما يُمكنك الاستعانة برقم مركز الاتصال الوطني 199099 للاستفسار عن أي خدمة مُتعلقة بالبنك حيث تتوافر هذه الخدمة ضمن جهود البنك لتحقيق التواصل الفاعل لكل عملائه.
تسجيل الدخول إلى بوابة بنك التنمية الاجتماعية
يُعلِم بنك التنمية الاجتماعية كافة عملائه أن التمتع بالخدمات الإلكترونية المتنوعة التي يُقدمها يتطلب من كل مستخدم أن يمتلك حساباً شخصياً على الموقع الرسمي للبنك ذلك سيُتيح لك التنقل بين الخدمات ويسمح لك بالتواصل مع فريق الدعم الفني لطرح أي استفسارات تود معرفتها إذا لم تكن قد أنشأت حسابك بعد فلا تقلق يمكنك إنشاء حساب جديد من خلال الخطوات التالية:
- ادخل على الموقع الرسمي لبنك التنمية عبر الرابط التالي “من هنا“.
- بمجرد دخولك على الصفحة الرئيسية، ستجد في الأعلى زر “تسجيل الدخول” قُم بالضغط عليه.
- بعد ذلك سيتم توجيهك إلى صفحة تسجيل الدخول حيث تُدخل كلمة المرور الخاصة بك وذلك عبر بوابات الدخول المُوحدة التي يُقدمها الموقع.
- الآن اختر كلمة السر التي تريدها لحسابك مع تحديد سؤال الأمان ووضع الإجابة الخاصة بك وتذكر أيضًا أن تقوم بكتابة اسم المستخدم وكلمة المرور الخاصة بك لضمان حفظ حسابك.
- ثم يجب عليك تأكيد رمز التحقق الذي سيتم إرساله إليك في رسالة عبر الهاتف.
- بنهاية الخطوات السابقة اضغط على زر “إدخال” للإكمال.
- سيقوم الموقع بإرسال رسالة نصية تحتوي على رمز المراجعة مع التعليمات التي يجب أن تتبعها لإتمام الإجراءات اللازمة.
